この記事では上記の悩みを解決できます！
新NISAで資産を増やすためにはポートフォリオの作成が欠かせません。
ただ、多くの人はあまり考えずに投資を行っていると思います。
そこで、この記事では、お金の専門家であるFPの観点から、自分に合ったポートフォリオを作成できるよう、詳しく解説しています。
長期投資が可能な30代こそ計画的なポートフォリオを組むべきですし、リスク回避、リターンの享受に直結するため、ぜひご参照ください！
記事前半では30代におすすめのポートフォリオ例や組み方を、後半では新NISAで成功するためのコツやおすすめの証券会社を解説していきます！
この記事はあくまで情報提供を目的としており、勧誘や売買を推奨していません。
この記事に含まれる情報について、万全を期しているものの、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。
この記事の情報を利用した結果、何らかの損害が発生した場合、筆者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負うことができません。
投資にかかる最終決定はご自身で判断いただきますようお願いします。
おすすめの証券会社3選
 SBI証券 |  楽天証券 |  マネックス証券 | |
|---|---|---|---|
| おすすめの 理由 | ・初心者でも使いやすい ・1株から買える商品が多い （高配当株におすすめ） ・Vポイントなどが貯まる | ・初心者でも使いやすい ・楽天ポイントが貯まる ・楽天ポイントで投資できる | ・銘柄スカウターが便利 ・dポイントが貯まる |
| 選べる 投資信託 | ・つみたて投資枠：271本 ・成長投資枠：1,351本 | ・つみたて投資枠：277本 ・成長投資枠：1,407本 | ・つみたて投資枠：272本 ・成長投資枠：1,267本 |
| クレジット カード | 三井住友カード | 楽天カード | dカード |
| 貯まる ポイント | ・Vポイント ・dポイント ・PayPayポイント ・Pontaポイント ・JALのマイル | 楽天ポイント | ・dポイント ・マネックスポイント |
| ポイント 付与率 | 0.5%～3% | 0.5%～2% | 1.1%～3.1% |
| 新NISAの 手数料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 公式サイト | SBI証券 | 楽天証券 | マネックス証券 |
30代向け新NISAポートフォリオ例4選
- 金融資産の組み合わせのこと
- 現金、株式、債券、ゴールドなどがある中で、どの銘柄や商品を保有するか決めることを「ポートフォリオを組む」と言う
新NISAで資産形成を成功させるには、分散投資が大切です。
この時に、「どの分野のどの銘柄に」「どれくらいの割合で投資するか」を考える必要があります。
もりすつまり、ポートフォリオを考える必要があるってことですね！
ポートフォリオを考えないと、思った以上にリスクを取ってしまうなど、危険な状態になる可能性があります。
そこで、初心者から中級者以上まで参考になるポートフォリオ例を紹介します！
ポートフォリオを考えるにあたって参考になれば幸いです！
【万人向け】現金+インデックス投資
最もシンプルなのが現金+インデックス投資（株式）です。
シンプルですが、多くの人にとって最適解になり得ます。
「管理のしやすさ」は軽視されがちですが、資産配分で悩むことが少なくなるため、長期投資する上では重要ですよ！
- 必要な分の現金（リスク許容度を把握して算出）
- 余剰資金はインデックスファンドに投資（オルカンやS&P500など）
6ヶ月〜2年分の生活防衛資金+直近で必要になる資金は現金として確保しておいて、その他は全てインデックスファンドに投資します。
もりす「リスク許容度」については、後述で詳しく解説しています！
長期投資すれば複利効果により大きなリターンが狙えることもあり、バランスが良いポートフォリオと言えるでしょう。
【配当金も欲しい人向け】現金+インデックス投資+高配当株投資
中級者以上におすすめなのは、現金+インデックス投資（株式）+高配当株投資です。
インデックス投資は素晴らしい投資手法ですが、将来に向けた資産形成であり、今の生活が良くなるわけではありません。
「今の生活も良くしたい！」という場合は、毎年安定的に配当金を得られる高配当株投資もポートフォリオに加えるのがおすすめです。
もりすただ、財務良好な優良企業を選ぶのは難しいため、実践するのは中級者以上の人にしましょう！
- 必要な分の現金（リスク許容度を把握して算出）
- インデックス投資（オルカンやS&P500など）をメインとして積立
- 割安なタイミングで高配当株を少しずつ買っていく
例えば、インデックス投資はタイミングを計る必要はないので毎月積立をしつつ、高配当株はボーナスを使って割安なタイミングで投資するなど、使い分けてもよいと思います。
「現金+インデックス投資」よりもポートフォリオを安定させたい場合には検討してみましょう！
もりす初心者の人は、ひとまず「現金+インデックス投資」を実践しつつ、慣れてきたら高配当株を加えるのが良いですね！
【リスクを抑えたい人向け】現金+インデックス投資+債券
より安定的に運用したい場合は、現金+インデックス投資+債券がおすすめです。
株式投資のみが不安な人は、債券を組み込むのも一つの手です。
株式投資のみよりもリターンは小さくなりますが、精神的にも安心しやすいでしょう。
- 必要な分の現金（リスク許容度を把握して算出）
- 投資資金のうち、インデックス投資（オルカンやS&P500など）に7割運用
- 残りの3割は債券で運用
投資は余剰資金で運用するのが大前提ですし、30代であれば長期投資可能なので、株式のみで十分だと思いますが、
株式投資のみだと心が落ち着かない…
このような人にとっては検討の余地はありそうです。
30代筆者のポートフォリオも公開
30代筆者のポートフォリオは、現金+インデックス投資+高配当株投資です。
インデックス投資だけの方が効率的に資産形成ができるのは理解していますが、「今の生活も豊かにしたい」との思いから、高配当株にも投資しています。
- 現金：1年分の生活費（生活防衛資金）
- インデックス投資：毎月の余剰資金で運用（オルカンがメイン）
- 高配当株投資：ボーナスで運用（日本企業60社程度に分散）
インデックス投資がメインなので高配当株投資の割合は少ないですが、それでも年間数万円の配当金を得ており、満足感を得られるのが嬉しいです。
もりすその配当金で普段行かない飲食店に行ったり、旅費の足しにしたりと、自由に使っています！
一方で、以下のような悩みを抱える人もいるのではないでしょうか？
生活防衛資金を貯めてから投資を始めようと思うと、投資に使えるお金がない…
上記の場合、例えば、毎月安定して給料を確保できる会社員は、生活防衛資金の確保と同時並行で投資を始めるのもアリです。
1年分の生活費を貯めてから投資となると、なかなか始められないため、少額からでも早めに投資を始めるのが良いと思いますよ。
もりす実際に私もこの方法で同時並行で進めていきましたが、必要な現金を意識しておけば、特に問題はなかったです！
ポートフォリオを組む時の参考になれば幸いです！
自分に合うポートフォリオを組む時の5ステップ
先ほど紹介したポートフォリオ例の中で気になるものがあれば、以下の5つのステップで自分に合ったポートフォリオを組んでいきましょう。
一つずつ順番にチェックしていくことで、自分が組むべきポートフォリオが見えてくると思いますよ！
ステップ①資産運用の目的・目標金額・期間を明確にする
まずは資産運用の目的・目標金額・期間を明確にすることから始めましょう。
これらを明確にしておくことで、投資方針がブレにくく、正確なポートフォリオを作成できます。
| 資産運用の目的・目標金額の例 | |
| 目的 | 目標金額・期間 |
| ・老後資金 | ・30年後に3,000万円 |
| ・子どもの学費 | ・15年後に1,000万円 |
| ・住宅のリフォーム | ・20年後に500万円 |
多くの人は老後資金や子どもの学費でしょうが、目的や目標金額は人それぞれなので、何でも良いですよ！
目的・目標金額・運用期間を把握できれば、次に進みましょう。
ステップ②自分のリスク許容度を理解する
- 投資においてどれくらいのリスク（価格の変動や損失）を受け入れることができるかの度合い
- 年齢、家族構成、職業、年収、資産額、性格などが要素となる
自分のリスク許容度を理解していないと、想像以上にリスクを取っている可能性があります。
もりすリスクを取りすぎた状態で暴落を迎えると、「必要なお金が足りない…」なんてことも…。
30代にはインデックス投資で「オルカン」や「S&P500」をおすすめしていますが、これらの銘柄は優秀であるものの、時には価格が半分になることあります。
また、「オルカン」や「S&P500」はドルで保有することになるため、為替の状況によっては、70〜80%減になることも想定されます。
自分のリスク許容度を把握する方法
リスク許容度を把握するには、自分がいくら現金を保有しておく必要があるのかを把握しましょう。
一般的には、緊急時の生活費（生活防衛資金）として、生活費の6ヶ月～2年分を確保するのが大事と言われています。
つまり、理論上はこの資金を確保できれば、生活防衛資金以外はすべて余剰資金として運用してもOKとなります。
もりす上記の考え方をベースとして、それぞれの状況によって、下記の考え方を追加しましょう！
- 生活防衛資金が2年分でも不安な人は、もう少し現金を貯めてから投資する
- 会社員で毎月の給料が安定している人は、生活防衛資金が貯まりきらなくても、貯金と並行して投資する
- 生活防衛資金に加え、直近で必要となる子どもの学費分を確保してから投資する など
余剰資金で運用することさえ守れば正解はありません。
それぞれの状況に合わせて、自分のリスク許容度を把握しましょう！
ステップ③資産配分を決める
リスクとリターンのバランスを考えた上で、投資する資産の配分を決めましょう。
例えば、「株式60%、債券30%、ゴールド10%」のような形で資産配分を決めていきます。
| 投資方針 | ポートフォリオの 構成 |
| リスクを抑えたい人 | 債券やゴールドを 多めにする |
| 多少はリスクを取っても 良い人 | 株式を多めにする |
注意点としては、リスクを抑えすぎると資産は増えにくいこと、リスクを取りすぎると安定した運用ができないことです。
自分のリスク許容度や目標金額を考えた上で、資産配分を設定していきましょう！
30代筆者の資産配分
30代の私は株式100%（メインはインデックス投資、プラスαで高配当株投資）で運用しています。
理由としては、過去の統計上、20年以上の長期投資を行う場合、元本割れのリスクは非常に小さくなるからです。
金融庁の「NISA早わかりガイドブック」では、1989年以降のデータにおいて、投資期間が5年だと元本割れの可能性があるものの、20年投資した場合には元本割れが無かったことが示されています。
あくまで過去の統計なので、未来を保証するものではありませんが、分散できるインデックス投資をメインに長期投資すれば、資産を増やせる可能性は高いと考えています。
ステップ④投資する銘柄を選ぶ
資産配分が決まったら、投資する銘柄を選びましょう。
- 複数の銘柄を保有するよう分散投資を意識
- 保有する銘柄のセクター（業種）も分散
分散投資すれば、特定の銘柄の業績に影響されないため、資産が大きく減りづらく安定します。必ず意識しましょう。
ただし、単に複数の銘柄を保有するだけではダメです。
セクターが同じであれば、似たような業績になることが多く、分散の効果が小さいため、セクターも偏らないようにしましょう。
もりすあくまで目安ですが、最終目標は、80銘柄以上、1セクター20%以内ですかね！
銘柄・セクターともに分散可能な方法
銘柄・セクターともに分散可能な方法は、インデックス投資です。
- 複数の株の値動きを平均して数値化したもの（指数）と同じ動きを目指す投資手法
- 例えば、日経平均株価やS&P500などの指数に基づいて運用される
インデックス投資をすれば、簡単に数百、数千銘柄に投資でき、セクターも分散されます。
中でも下記2銘柄は今後も伸びていくことが想定され、低コストで優秀です。
- eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
オール・カントリーであれば世界の約3,000銘柄に、S&P500であれば米国の約500銘柄に分散投資してくれます。
もりすどちらか1つ購入するだけで、これだけ幅広く分散投資できるのがインデックス投資の良いところです！
30代はインデックス投資をメインにすることから始めましょう！
ステップ⑤運用シミュレーションでチェック
投資する銘柄を決めたら、その銘柄に積立を続けた場合、目標金額を達成できるのか確認しましょう。
もりす目標金額に達成しなかったら意味がないですからね！
確認する方法は運用シミュレーションを使うことです。
シミュレーションはどこのサイトでも良いですが、今回は試しに金融庁のサイトで確認してみます。
- 毎月5万円（年間60万円の積立）
- 年利5%の銘柄に投資
- 30年間継続
もりす私が実際に運用している「オルカン」や「S&P500」の年利は7～8％なので、年利5%のシミュレーションは安全側に見ており、堅実なものと言えるでしょう。
こんな感じで条件を入力すると、簡単に将来の運用資産額を把握できます。
複利の効果はすさまじく、長期間になるほどグンと伸びていますね。
以上、5つのステップを意識して、自分に合ったポートフォリオを作成してみましょう！
ポートフォリオは定期的に見直そう
ポートフォリオは作ったら終わりではなく、定期的な見直しが必要です。
なぜなら、放置しているとバランスが崩れ、当初の想定と変わってくるからです。
ポートフォリオの見直しポイントはこちら！
上記3点について、少なくとも半年に1回は見直したいです！
自分のリスク許容度を超えていないか
いつの間にか自分のリスク許容度を超えて投資していることがあるため、定期的にチェックしましょう。
- 必要な現金を確保しているか（確保できる見込みか）
- 運用中の資産が一時的に大きく減っても耐えられるか
「現金が足りない」と思ったら、運用中の資産を売却するなどして、現金保有率を高めると良いです。
長期投資するには大事なポイントなので、しっかりチェックしましょう！
投資比率が崩れていないか
運用中の資産の価格は日々変動するため、当初の想定通りに戻す作業が必要です。
もりすこの作業を「リバランス」と言います！
様々な研究において、リバランスを行うことにより、運用成績が向上するとの結果が出ています。
例えば、下記のような場合、高配当株投資への割合が増えているため、一旦高配当株への投資をストップし、インデックスへの投資を増やすなどにより資産配分を当初通りに戻します。
| 当初の資産配分 | リバランス時期の 資産配分 |
| ・インデックス：70% ・高配当株：30% | ・インデックス：50% ・高配当株：50% |
高配当株を売却してインデックスを購入する選択肢もありますが、長期投資が前提なので、わざわざ売却しなくても、次の投資資金で比率を調整するのがおすすめです。
このタイミングで、運用シミュレーションをチェックし、目標金額に到達できそうかも確認しましょう！
ライフイベントの発生時は要注意
結婚、出産、住宅の購入など、ライフイベントが発生する時はポートフォリオの見直しが必須です。
ライフイベントは出費が大きいため、ポートフォリオのバランスが崩れてしまうことが多いからですね。
- ライフイベントで必要となる資金を確認
- 現金が不足していたら、運用中の資産から取り崩す
定期的なポートフォリオのチェックを怠ると、思わぬリスクに直面する可能性があります。
そうならないように、カレンダーに見直し日を設定するなど工夫して、継続的なポートフォリオ管理を心がけましょう！
30代が新NISAで上手に資産形成する4つのコツ
ポートフォリオを決めたら実際に投資するフェーズになりますが、上手に資産形成するためのコツを理解しておきたいです。
これらを実践するだけで、効果的な資産形成が可能になると思いますよ！
自分のリスク許容度は常に把握しておく
ポートフォリオを作る際に自分のリスク許容度を理解することになりますが、一度だけではなく、常に把握しておきましょう。
運用益が出ると、ついつい「もっと投資したい」と思ってしまいますが、
- 余剰資金で運用できているか
- 自分がいくら現金を保有しておく必要があるか
これらを意識しておくことで、リスクの取りすぎを防いでくれます！
投資は長期間を前提とする
少なくとも15～20年以上の長期投資を心がけましょう。
短期投資はギャンブル的な要素が強く、元本割れのリスクが高いです。
株式は上記のように、価格の上昇と下落を繰り返しながら、長期的には上昇する傾向にあります。
優良な銘柄（オルカンやS&P500など）に投資した上で、15～20年保有すれば、複利効果も得られるため、大きなリターンを得られる可能性が高くなります。
分散を心掛ける
分散投資することで、リスクを抑え、安定的な運用が可能になります。
なぜなら、多数の銘柄に投資することで、一部の銘柄が値下がりしても他の銘柄でカバーできるからです。
ただ、初心者の人には個別銘柄への投資はおすすめできないため、インデックス投資が最適解です。
インデックス投資は、1銘柄を購入するだけで、数百～数千銘柄に分散投資してくれます。
もりすおすすめは「オルカン」か「S&P500」です！
| オルカン | S&P500 | |
| 投資対象 資産 | ・株式（投資信託） | |
| 投資対象 | ・世界47カ国（先進国23カ国、 新興国24カ国） | ・米国を代表する約500社 の銘柄 |
| 投資比率 | ・米国63％、日本5.5％、 英国3.4％など ・先進国90％、新興国10％ | ・マイクロソフト6.9%、 アップル5.8%、 エヌビディア5.0%、 アマゾン3.8%など |
| その他 | ・時価総額が大きい銘柄には多く投資 ・時価総額が少ない銘柄には少なく投資 ➡社会情勢に合わせて自動調整される | |
どちらも優秀なので、どちらを選んでもOKです！
運用コストが低い銘柄を選ぶ
運用コストが低い銘柄を選ぶことで、効率的な運用が可能になります。
運用コストってそんなに重要なの？
と思うかもしれませんが、めちゃくちゃ重要です。
- 100万円を年間0.1%のコストで運用：年間コスト1,000円
- 100万円を年間1%のコストで運用：年間コスト10,000円
運用中の資産から上記のコストが差し引かれます。
投資し続ける限りコストはかかるものなので、投資の世界では、「同じような値動きをする銘柄を選ぶなら運用コストは安い方が良い」との考えが鉄則になっています。
もりす投資信託の場合、運用コスト0.1%未満を目安としましょう！
新NISAでおすすめの証券会社3選
効率的に資産形成するには証券会社選びも重要です。
なぜなら、証券会社によって利用しやすさ、銘柄数の豊富さなどが変わってくるからですね。
いろんな証券会社があってどれが良いか分からない…
このような人のために、新NISAを始めるのにおすすめのネット証券を3つ紹介します！
| 証券会社 | おすすめの理由 |
| SBI証券 | ・初心者でも使いやすい ・1株から買える商品が多い （高配当株におすすめ） ・Vポイントなどが貯まる |
| 楽天証券 | ・初心者でも使いやすい ・楽天ポイントが貯まる ・楽天ポイントで投資できる |
| マネックス証券 | ・銘柄スカウターが便利 ・dポイントが貯まる |
もりす対面型の証券会社や銀行より、ネット証券がおすすめですよ！
一つずつ詳しく見ていきましょう！
SBI証券
SBI証券は使いやすさ、機能などから総合力No.1であり、迷ったら一番おすすめです！
| SBI証券の特徴 | |
| 選べる 投資信託の種類 | つみたて投資枠：271本 成長投資枠：1,351本 |
| クレジットカード | 三井住友カード |
| ポイント | Vポイント dポイント PayPayポイント Pontaポイント JALのマイル |
| ポイント付与率 | 0.5%～3% |
| 新NISAの手数料 | 無料 |
以前は取引サイトが見づらく、初心者の人にはおすすめしづらかったのですが、2024年にリニューアルされ見やすくなりました。
出典：SBI証券
もりすこれによって隙が無くなり、多くの人にとってベストになる証券口座となりました！
また、単元未満株の取り扱い銘柄数が多いため、高配当株投資を考えている人はSBI証券がベストです！
- 商品数が豊富で、取引手数料は無料
- 三井住友カードでクレカ積立ができ、Vポイントなどが貯まる
- 投資信託の保有残高に応じて毎月ポイントが貯まる
楽天証券
楽天証券は楽天ポイントが貯まり、使えるため、普段から楽天ポイントを活用している人におすすめです！
| 楽天証券の特徴 | |
| 選べる 投資信託の種類 | つみたて投資枠：277本 成長投資枠：1,407本 |
| クレジットカード | 楽天カード |
| ポイント | 楽天ポイント |
| ポイント付与率 | 0.5%～2% |
| 新NISAの手数料 | 無料 |
おすすめNo.1はSBI証券であるものの、楽天証券も引けを取らないほど優秀です。
画面操作のしやすさから、特に初心者の人におすすめします。
出典：楽天証券
- 商品数が豊富で、取引手数料は無料
- 操作画面が分かりやすい
- 楽天カードでクレカ積立ができ、楽天ポイントが貯まる
＼ 公式サイトはこちら ／
マネックス証券
マネックス証券はクレカ積立のポイント還元率が最大3.1%です！
| マネックス証券の特徴 | |
| 選べる 投資信託の種類 | つみたて投資枠：272本 成長投資枠：1,267本 |
| クレジットカード | dカード |
| ポイント | dポイント マネックスポイント |
| ポイント付与率 | 1.1%～3.1% |
| 新NISAの手数料 | 無料 |
普段からdカードを使っている人はマネックス証券がおすすめです。
また、銘柄分析する時の神ツール「銘柄スカウター」は素晴らしいため、高配当株投資をする人にもおすすめですよ！
出典：マネックス証券
もりす細かい条件を設定できるため、優秀な銘柄を選定しやすいです！
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新NISAでよくある質問4つ
新NISAに関するよくある質問とその回答をまとめました。
より深く理解するために、役に立つ知識だと思います！
リスクが高い株式に投資すべき？
たしかに株式はリスクが高いですが、資産を増やすなら最も効率的です。
もりすこの記事で2回目の登場ですが、株式は過去200年で最も価値が上昇した資産だからです！
リスクを抑えるには、長期・分散を徹底しましょう。そうすれば元本割れの可能性が下がります。
- 長期とは15〜20年以上
- 分散とは70〜80銘柄以上
30代は15〜20年以上の長期投資が可能ですし、インデックス投資すれば、1銘柄で数百〜数千銘柄への分散投資が可能です。
したがって、30代はまずは株式（特にインデックスファンド）への投資を検討しましょう！
今から投資しても遅くない？
全く遅くありません。
むしろ、30代であれば十分な投資期間を確保できるため、資産形成が上手くいく可能性が高いと思います。
これまでも解説しているとおり、
- 優秀なインデックスファンド（オルカンやS&P500など）に投資
- 少なくとも15〜20年以上続ける
これらを実践することで、複利効果も含めて資産が増える可能性が高まります。
ある程度の知識があれば、後は少しずつ実践するだけです。
時間を味方につけて、効果的な資産形成に取り組みましょう！
新NISAとiDeCoどっちを優先すべき？
結論、新NISAから始めるのをおすすめします。
なぜなら、新NISAの方がシンプルで分かりやすく、自由度が高いからです。
- 新NISAは運用時も受け取り時も非課税でシンプル
- iDeCoは節税効果を受けられるタイミングが多いものの、複雑で難しい
- 新NISAは必要な時にお金を引き出せるので、自由度が高い
詳しい理由は下記の記事で解説しているので、よければご参照ください！
インデックス投資はいつ購入すべき？
一般的に株式は「安い時に買って、高い時に売る」のが鉄則です。
ただ、インデックス投資はタイミングを図る必要が無いため、「いつ買っても良い」となります。
もりす正確には、タイミングは誰にも読めないから、図る必要がないという認識ですけどね。
その理由について、S&P500のチャートを例に解説します！
S&P500のような優秀な指数は、長期的に価格が上昇していきます。
もちろん短期的には価格の上昇・下落がありますが、株式は15年～20年以上の長期投資を推奨していますよね。
もりすチャートを見ると分かりますが、どのタイミングを見ても、15年～20年投資すれば価格が上昇しています。
つまり、過去のデータを見る限り、15年～20年以上の長期投資を前提とすれば、いつ買っても価格が上昇するため、「いつ買っても良い」という結論になります。
過去のデータは未来を保証するものではありませんが、信頼しても良いデータの一つかなと思います。
まとめ
この記事では、30代向けの新NISAポートフォリオ例や組み方をまとめました。
初心者含めて、多くの人にとっての最適解は「現金+インデックス投資」です。
慣れてきたら高配当株投資を追加するのもアリですが、メインはインデックス投資が良いでしょう。
上記のポートフォリオ例を参考に、自分に合ったポートフォリオを作成する際は、以下の5つのステップを意識してください。
ポートフォリオを作成することで、リスクを取りすぎることなく、目標金額に向かって投資を続けられます。
新NISAを使って資産形成を成功させるには、自分に合ったポートフォリオを見つけることが大事ですよ！
もりす効率よく新NISAを活用するには下記の証券会社がおすすめです！
SBI証券 | 楽天証券 | マネックス証券 | |
|---|---|---|---|
| おすすめの 理由 | ・初心者でも使いやすい ・1株から買える商品が多い （高配当株におすすめ） ・Vポイントなどが貯まる | ・初心者でも使いやすい ・楽天ポイントが貯まる ・楽天ポイントで投資できる | ・銘柄スカウターが便利 ・dポイントが貯まる |
| 選べる 投資信託 | ・つみたて投資枠：271本 ・成長投資枠：1,351本 | ・つみたて投資枠：277本 ・成長投資枠：1,407本 | ・つみたて投資枠：272本 ・成長投資枠：1,267本 |
| クレジット カード | 三井住友カード | 楽天カード | dカード |
| 貯まる ポイント | ・Vポイント ・dポイント ・PayPayポイント ・Pontaポイント ・JALのマイル | 楽天ポイント | ・dポイント ・マネックスポイント |
| ポイント 付与率 | 0.5%～3% | 0.5%～2% | 1.1%～3.1% |
| 新NISAの 手数料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 公式サイト | SBI証券 | 楽天証券 | マネックス証券 |
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